+7 (499) 653-60-72 Доб. 448Москва и область +7 (812) 426-14-07 Доб. 773Санкт-Петербург и область

Ипотека на часть нежилого помещения без земли


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Федерального закона от При ипотеке предприятия как имущественного комплекса далее предприятие право залога распространяется на все входящее в его состав имущество пункт 2 статьи Гражданского кодекса Российской Федерации. Ипотека здания или сооружения допускается только с одновременной ипотекой по тому же договору земельного участка, на котором находится это здание или сооружение. Федеральных законов от

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: СУПЕР НОВОСТИ СБЕРБАНКА: теперь и НЕЖИЛЫЕ ПОМЕЩЕНИЯ и АПАРТАМЕНТЫ доступны по ЖИЛИЩНОЙ ИПОТЕКЕ СБЕРА

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения бытовых вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь по ссылке ниже. Это быстро и бесплатно!

ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ

Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Содержание:

Залог здания без земельного участка

Статьи для юриста Проблемы ипотеки нежилых зданий помещений Эффективность банковского кредитования во многом зависит от сотрудников юридических управлений банков, проводящих экспертизу предполагаемых сделок на предмет их соответствия действующему законодательству. Данная статья ставит своей целью попытку сформулировать некоторые основные проблемы заключения договоров ипотеки нежилого имущества и пути их разрешения.

Ипотека здания или сооруженияИпотека здания или сооружения допускается только с одновременной ипотекой по тому же договору земельного участка, на котором находится это здание или сооружение, либо принадлежащего залогодателю права аренды этого участка п. Судебная практика:. Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно! Когда кадастровый план не требуется От сторон не потребуется предоставление кадастрового плана в том случае, если: Если стороны не выполнят условия о внесении данных, касающихся ипотеки на сооружение, земельный участок или права аренды на территорию земли, то такая сделка будет признана незаконной в отношении каждого их перечисленных объектов имущества.

А сам договор будет считаться недействительным. Право залога на здания Ретроспектива законодательства об ипотеке Со стороны законодательных органов до их пор остается не проясненным вопрос, касающийся перехода прав на сооружение, стоящее на земле, переданной в залог по договору ипотеки.

Ранее существовала норма, которая регламентировала следующий порядок. При ипотеке земли право залога на находящиеся или возводимые на нем постройки не распространялось. При этом существовало условие, согласно которому право залога не распространялось на вышеназванное имущество, если иных условий не было предусмотрено сторонами в пунктах договора ипотечного кредитования. Если говорить иначе, то закон предусматривал распространение залога на расположенные на участке здания и сооружения, как иные объекты недвижимого имущества.

Но действие залога распространялось исключительно при наличии соответствующих пунктов, оговоренных сторонами сделки в ипотечном договоре. Без прямого указания на такие права в соглашении сторон действие залога в отношении здания и сооружения, стоящего или возводимого на территориальном участке, сданном в залог, определялось правилами п. Современное регулирование вопроса об ипотеке земли и сооружений В настоящее время нормы немного изменены.

Так, п. Современное положение вопроса предполагает, что указанные здания и сооружения следуют судьбе участка, где они расположены. Это означает, что сооружение будет считаться сданным в залог, равно как и земельная территория, на которой оно построено или строится.

При этом здание считается заложенным даже в том случае, если стороны по каким-либо причинам не предусмотрели в договоре соответствующих пунктов. Указанные выводы мы делаем на основе ч. Она содержит в себе правило, согласно которому действие сделки, заключенной по поводу сложной вещи, распространяется на все ее составные части. При этом принцип действует во всех случаях, кроме тех, когда договор сторон устанавливает иные условия.

Аналогично стоит поступать и в отношении неотделимых улучшений, которые были внесены в предмет залога по договору ипотечного кредитования, естественно, если в соглашении залогодателя и залогополучателя не содержится каких-либо оговорок по этому поводу. Ипотека и право аренды Законодательная конструкция Пункт 3 статьи ГК РФ говорит о том, что залогодатель сооружения или здания, который обладает правом собственности или правом аренды имущества, выступающего предметом залога, должен предоставлять залогополучателю право одновременного получения здания, участка или правы на его аренду.

Разъяснения суда Учитывая противоречивые положения п. В Постановлении от По это причине указанная норма теперь не используется. Так, в нормах законодательного акта указано, что при залоге сооружения, расположенного на арендованной земельной территории, судьба этого права аренды должна следовать судьбе сооружения.

Этот принцип распространяет свое прямое действие даже в тех случаях, когда постройка не заложена по договору ипотеки.

Если возникают обстоятельства, требующие обращения взыскания на предмет ипотеки и его реализации, то приобретатель заложенного здания станет полноправным владельцем земель и обладателем права аренды земельного участка.

Ограничения по договору ипотеки при наличии права аренды участка Нормы цивильного права Законодатель ссылается на п. Содержание статьи Гражданского кодекса РФ дает возможность заметить, что регулируя отношения по договору купли-продажи недвижимого имущества, к примеру, здания или сооружения, законодатель мало внимания уделяет вопросу о судьбе земельного участка, этот аспект является слабо урегулированным.

Когда собственник отчуждаемого здания будет одновременно обладать правом собственности на земельную территорию, законодательство будет прямо указывать на его обязанности по отчуждению земель и сооружения в рамках договора ипотеки.

Так, в соответствии с этим актом, когда продавец недвижимости является собственником территориальной зоны, где располагается продаваемая недвижимость, покупателю передается право собственности на землю. При этом может передаваться не полный земельный участок, а только его часть. Определение доли права собственности над землей будет устанавливаться в соответствии с необходимостью использования участка земли для нормальной эксплуатации товара.

Также законодатель оставляет за сторонами возможность самостоятельного изменения каких-либо условий сделки путем внесения в письменный договор определенных пунктов. Нормы земельного права Постулаты, описанные в п. Они включили в себя указание на то, что отчуждение здания, расположенного на участке земли, если оно принадлежат одному лицу, осуществляется вместе с прилежащей земельной территорией. Статья не допускает отчуждения земельных зон без находящихся на них зданий, строений и сооружений, при условии, что все они являются собственностью только одного гражданина.

В это же время ст. Согласно п. Так, оно не применяется в случаях, когда: Юридическая процедура изъятия земельной территории из оборота регулируется ЗК РФ; когда отчуждаются строения, находящиеся на ограниченном в обороте участке и принадлежащие одному гражданину, при условии, что федеральное законодательство не дает возможности предоставлять такую земельную зону в собственность гражданам и юридическим лицам.

Взгляды ученых на противоречивое законодательство Несовершенство закона Многие мыслители, которые занимаются изучением аспектов правоприменения, указывают на то, что современное законодательство не должно содержать в себе диаметрально противоположных норм.

Дело в том, что современное российское гражданское право перенасыщено противостоящими друг другу гражданско-правовыми нормами. Это усложняет понимание закона со стороны граждан и создает множество препятствий на пути к реализации гарантированных Конституцией РФ законных прав граждан. Диаметрально противоположные подходы законодателя к разрешению юридических вопросов, связанных с регулированием процедуры заключения договора ипотеки на помещение и прилежащую к нему землю воплощаются в нормах Гражданского кодекса.

Статьи не согласуются между собой, общий порядок заключения сделок остается незавершенным. Противоречия норм Л. Наумова высказывала свое мнение, что Закон об ипотеке противоречит другим нормам в ст. Она мотивировала это ссылкой на статью 35 того же нормативно-правового акта. В норме сказано, что отчуждение земельной территории не допускается без одновременного отчуждения стоящего на ней объекта недвижимого имущества в виде здания или сооружения, если такая постройка принадлежит собственнику участка земли также на праве собственности.

Если передача имущества по залогу влечет за собой отчуждение этого имущества, то логично полагать, что ипотека земельного участка без одновременной ипотеки здания, стоящего на этой земле, спровоцирует признание сделки ничтожной. Именно этому объект недвижимости, который станет предметом залога по договору ипотечного кредитования, должен быть заложен вместе с земельным участком.

Описание этих объектов следует производить одновременно. Таким образом, мы приходим к выводу, что договор об ипотеке земельной зоны с расположенным на ней зданием должен полностью повторять форму и содержание аналогичного соглашения, оформленного в отношении постройки с одновременной ипотекой земельного участка, на котором она располагается.

При этом не стоит забывать, что под постройкой может подразумеваться как готовый объект, сданный для эксплуатации, так и недостроенное здание, то есть объект незавершенного строительства. Ничтожной сделка будет объявлена в том случае, если стороны заключили договор ипотеки с залогом земельного участка с расположенным на нем объектом недвижимости без одновременного залога сооружения или здания.

Разъяснения судебных органов Позицию Л. Оно указало на невозможность отчуждения территории без прилежащего к ней здания, строения или сооружения. Это правило действует в случае, если постройка принадлежат одному лицу.

Так, сделки, имеющие своей целью отчуждение построек без соответствующего земельного участка или отчуждение территориального участка без прилежащих к нему зданий, если все эти объекты являются личной собственностью одного гражданина, признаются законодателем ничтожными.

Аналогичный порядок действует при прекращении права на землю, которое спровоцировано следующими явлениями: Основания, при которых на имущество может быть наложено взыскание, отмечены в ст. Процедуры обращения взыскания на предмет ипотеки и на арестованное имущество должника в процессе исполнительного производства идентичны.

Здесь действует общий для всех российских сделок принцип единства судьбы земельного участка и расположенного на нем объекта недвижимого имущества, содержащийся в нормах гражданского законодательства.

Ипотека участка с недостроенным сооружением Однозначный вывод, касающийся ничтожности сделки по ипотеке земельной территории, можно сделать, если залогодатель не заложил вместе с территориальной зоной принадлежащие ей здания, которые в момент оформления соглашения сторон находятся на этом участке. Однако залогодателю и залогополучателю по договору ипотечного кредитования не стоит забывать о том, что Гражданский Кодекс и Закон об ипотеке формально регулируют не только ипотеку земель и зданий, стоящих на ней, но и ипотеку таких участков, где не стоят готовые здания, но происходит строительство.

Здания, находящиеся в процессе возведения, станут собственностью владельца участка только после их возведения, введения в эксплуатацию и регистрации. Если залогодатель владеет землей и сооружением, стоящим на ней Указанные различия могут стать вполне весомыми основаниями, которые в будущем помогут разграничению сфер регулирования достроенных и недостроенных зданий в рамках их отчуждения по договору ипотечного кредитования.

В тех ситуациях, когда залогодатель является собственником земельного участка и стоящего на нем здания, сторонам при составлении соглашение следует неукоснительно соблюдать постулаты, прописанные законодателем в п. В таких случаях п. О единой судьбе заложенного имущества Правоведы не раз высказывали свои точки зрения по отношению к судьбе имущества, отчуждаемого в рамках договора ипотеки. Залог по ипотеке в виде земли и построек, по мнению В. Витрянского и О. Козыря, должен следовать единой судьбе.

Этот принцип был подержан и А. Маковской, которая говорила о том, что любые сделки, влекущие отчуждение имущества в виде зданий и земель, на которых они расположены, будь то купля-продажа, мена, доверительное управление или дарение, должны содержать условие о единой судьбе вещей. Предмет конфискации и реквизиции в виде земельных территорий и находящихся на них построек также должен переходить к одному владельцу.

Нормы, зафиксированные правотворческими органами в п. Случаи из практики Важно адаптировать законодательные нормы к жизненным реалиям, которые зачастую могут вызывать спорные ситуации. Случаи, когда залогодатель не владеет постройками, стоящими его земельном участке Всегда важно учитывать конкретные обстоятельства того или иного дела по ипотеке.

Как правило, юристы, специализирующиеся на гражданском праве, сталкиваются со следующими типичными ситуациями: Эти объекты обладают физическими характеристиками недвижимости, однако права на них не были зарегистрированы собственником в надлежащем порядке, регламентированном нормами российского законодательства. Так как права не были зарегистрированы в государственных органах, объекты недвижимости не могут выступать в качестве полноценного объекта залога по договору ипотеки.

Также эти здания не могут быть признаны объектами гражданского оборота. К таким объектам можно отнести недвижимую собственность, которая находится на стадии строительства или самовольные постройки, на возведение которых собственник не получал соответствующего разрешения в государственных структурах; на земельном участке, который принадлежит залогодателю, расположены сооружения, которые являются частью собственности иного лица. К примеру, собственником территории выступает арендодатель, а собственником постройки является арендатор земли, которую он получил с целью осуществления строительства объекта недвижимости.

Каждый их трех случаев предполагает то, что у залогодателя нет недвижимости на земельном участке, отчуждаемом в рамках договора ипотеки. Это означает, что от залогодателя нельзя потребовать, чтобы он зафиксировал в договоре в виде объекта залога какое-либо иное имущество, кроме земельной территории, принадлежащей ему на праве собственности.

Случаи, когда сооружения появились после заключения договора Возможно, что стороны заключили договор ипотечного кредитования, при этом на момент подписания соглашения на отчуждаемой земельной территории не было никаких строений.

Постройки могли появиться после вступления в юридическую силу договора об ипотеке. Строительство могло происходить при следующих обстоятельствах: Также залогодатель может ходатайствовать о признании права собственности на самовольно возведенную постройку в судебных органах, которые могут удовлетворить такую заявку при наличии законных оснований; залогодатель приобретет права на недвижимость в результате перехода права собственности на объект недвижимости, построенный арендатором.

Эта процедура описана в ст. В подобных случаях законодательство, регулирующее области ипотечного кредитования с залоговым имуществом в виде земельной территории, должно помочь гражданам найти ответы на интересующие их вопросы. Главная тема, которая будет волновать стороны договора ипотеки, - это судьба объектов недвижимости, зарегистрированных или возведенных на участке после официального вступления в силу их договора.

Динамика действующего законодательства Нормы, прописанные в ГК и Законе об ипотеке, дают возможность сделать ряд полезных выводов. Также они позволяет участникам соглашения использовать прогрессивные методики составления договора и пользоваться своими правами на внесение специфических условий в договор ипотеки.

Так, залогодатель и залогодержатель имеют возможность исключить некоторые объекты из ипотеки.


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Права на участок при ипотеке помещений

Ипотека здания или сооружения допускается только с одновременной ипотекой по тому же договору земельного участка, на котором находится это здание или сооружение, либо принадлежащего залогодателю права аренды этого участка п. В настоящее время судебная практика исходит из равнозначности правового режима зданий и помещений. Рекомендации: при подготовке сделки для принятия решения о необходимости залога земельного участка на текущий момент не имеет значения, предлагается ли в залог отдельное здание сооружение или помещение в здании.

В публикуемом ниже материале рассматриваются особенности аренды и приобретения в собственность земельных участков при ипотеке расположенных на них нежилых помещений. Одним из основных вопросов, возникающих при ипотеке нежилых помещений, является вопрос, передается ли при залоге в ипотеку право аренды земельного участка или земельный участок, функционально обслуживающий закладываемый объект недвижимости?

Первая страница. Направления работы. Об издании. Очередной номер. Наши партнеры.

Проблемы ипотеки нежилых зданий (помещений)

Следовательно, доля земельного участка была правомерно включена в предмет договора, поскольку в противном случае договор является ничтожным в силу ст. ВАС РФ отказано в принесении протеста в связи с отсутствием оснований. В публикуемом ниже материале рассматриваются особенности аренды и приобретения в собственность земельных участков при ипотеке расположенных на них нежилых помещений. О необходимости залога земельного участка или права его аренды при ипотеке нежилых помещений Одним из основных вопросов, возникающих при ипотеке нежилых помещений, является вопрос, передается ли при залоге в ипотеку право аренды земельного участка или земельный участок, функционально обслуживающий закладываемый объект недвижимости? N ФЗ в ред. Но в данных статьях речь идет об ипотеке зданий. А если речь идет об ипотеке помещений в здании, применимы ли тогда данные нормы законов? Обратимся к судебной практике. Заключен договор о залоге нежилого помещения, расположенного на 1-м этаже здания. Земельный участок, предназначенный для использования территории под эксплуатацию части здания, находился в аренде у залогодателя согласно договору аренды, однако право аренды на него не было предметом залога по договору о залоге спорного нежилого помещения.

ВС решал, можно ли заложить в ипотеку здания без земли

Встроенное помещение. Проблема с землей. Закон своенравия природы: Нельзя заранее правильно определить, какую сторону бутерброда мазать маслом. Олеся Анатольевна сообщал а : Обратите внимание, в ГК говорится об ипотеке здания или сооружения, но не помещения. ЭтоНик сообщал а : Посчитайте со всеми допущениями и ограничениями раз уж требует банк.

Ипотека здания или сооружения допускается только с одновременной ипотекой по тому же договору земельного участка, на котором находится это здание или сооружение, либо части этого участка, функционально обеспечивающей закладываемый объект, либо принадлежащего залогодателю права аренды этого участка или его соответствующей части.

Как все мы знаем и на этом особо останавливаться не будем , " собственнику отдельного помещения в здании во всех случаях принадлежит доля в праве общей собственности на общее имущество здания " ст. Это " лестничные площадки, лестницы, холлы, лифты, лифтовые и иные шахты, коридоры, технические этажи, чердаки, подвалы " и т. Доля в праве общей собственности на общее имущество возникает в силу закона и неразрывно следует за судьбой помещения. В целях социальной защиты и решения иных проблем далеких от частного права в Жилищном кодексе жилищное законодательство к общему имуществу многоквартирного дома добавлен " земельный участок, на котором расположен данный дом ".

ипотека нежилого помещения

Не всегда собственник здания или помещений является собственником земли, на которой расположен его объект недвижимости. Однако, правом пользования земельным участком, необходимым для эксплуатации и обслуживания своего помещения, обладает каждый собственник. Статья Права на земельный участок при продаже здания, сооружения или другой находящейся на нем недвижимости.

ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Сколько можно получить ипотек? Как взять ипотеку или несколько ипотек?

По сделкам с недвижимостью наибольшее количество судебных споров и неразрешенных проблем возникает при залоге недвижимости ипотеке. Данное обстоятельство обусловлено сложным характером отношений сторон указанной сделки, а также несовершенством законодательства. Правовое регулирование ипотеки осуществляется Гражданским кодексом РФ, Федеральным законом от Наличие трех законодательных актов никоим образом не способствует разрешению споров, возникающих в данной сфере, напротив, усугубляет имеющиеся противоречия и порождает новые правовые коллизии. Говоря об ипотеке нежилых помещений, следует отметить, что в ГК РФ помимо общего указания на возможность перевода в установленном порядке жилого помещения в разряд нежилых п.

ВАС разъяснит вопрос о заключенности договора ипотеки, когда нет залога аренды земли

В поле зрения Высшего Арбитражного суда вновь оказался вопрос о действительности договора ипотеки, а именно: может ли считаться такой договор заключенным, если он содержит условия, касающиеся исключительно залога зданий, а залога права аренды земли — нет. Как известно, законодательство предусматривает, что ипотека здания или сооружения допускается одновременно с ипотекой земельного участка, на котором находится это здание часть 3 статьи ГК РФ. Однако как быть судам, если в договоре об ипотеке между сторонами говорилось лишь о залоге недвижимости? Кроме того, в обеспечении обязательств по договору купли-продажи акций компания "Солвей Риэл Эстейт лимитед" заключила договор с ЗАО "Ромтрейд Холдинг Рус" о залоге нежилых помещений площадью ,1 кв. В связи с тем, что компания "Амельда Консалтинг Лимитед" вовремя не оплатила акции, "Солвей Риэл Эстейт лимитед" обратилась в суд с требованиями к "Амельда Консалтинг лимитед" о взыскании , миллиона рублей и к ЗАО "Ромтрейд Холдинг Рус" об обращении взыскания на нежилые помещения на Петровских линиях.

Частный дом без земли в ипотеку не купить. Следовательно Заключен договор о залоге нежилого помещения, расположенного на 1-м этаже здания .

Если иное не предусмотрено договором купли-продажи, с момента передачи товара покупателю и до его оплаты товар, проданный в кредит, признается находящимся в залоге у продавца для обеспечения исполнения покупателем его обязанности по оплате товара: При установлении и регистрации ипотеки в силу закона на приобретаемый на имя одного из супругов земельный участок предварительного выделения в натуре земельного участка из общей совместной собственности не требуется, предоставление нотариально заверенного согласия супруга ответчика на приобретение земельного участка законом не предусмотрено. Истец обратилась в суд с иском к ответчику С. В иске отказано, областной суд, оставляя решение без изменения, указал следующее. Государственная регистрация договора, влекущего возникновение ипотеки в силу закона, является основанием для внесения в Единый государственный реестр прав на недвижимое имущество и сделок с ним записи о возникновении ипотеки в силу закона. Заслушав и обсудив доклад судьи, Президиум установил следующее.

Ипотека здания без земли

В каких случаях можно взять в залог нежилое помещение без земельного участка. Хотелось бы понимать, есть ли возможность заложить здание без земли, которая в собственности у залогодателя. В данном случае действует правило, установленное ст.

Ипотека помещения без земли

Первая страница. Направления работы. Об издании.

Вход Регистрация.

Эффективность банковского кредитования во многом зависит от сотрудников юридических управлений банков, проводящих экспертизу предполагаемых сделок на предмет их соответствия действующему законодательству. Данная статья ставит своей целью попытку сформулировать некоторые основные проблемы заключения договоров ипотеки нежилого имущества и пути их разрешения. Ипотека здания или сооружения Ипотека здания или сооружения допускается только с одновременной ипотекой по тому же договору земельного участка, на котором находится это здание или сооружение, либо принадлежащего залогодателю права аренды этого участка п. В настоящее время судебная практика исходит из равнозначности правового режима зданий и помещений.

Ипотека здания без земельного участка

Малый бизнес Физическим и юридическим лицам принадлежат нежилые помещения в нежилом пятиэтажном здании по праву собственности. Земельный участок находится в общей долевой собственности у этих же лиц. Может ли физическое лицо произвести отчуждение продажу нежилого помещения без отчуждения доли земельного участка в соответствии с пп. Каковы риски признания такого договора недействительным? Существуют ли другие негативные последствия?

Купить систему Заказать демоверсию. Ипотека предприятий, зданий или сооружений с земельным участком, на котором они находятся. Статья Перспективы и риски судебных споров.

Комментарии 5
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. Раиса

    Зачет! и ниипет!

  2. Ипат

    Добавлю эту статью в закладки.

  3. wiestirbarc1967

    Эта идея придется как раз кстати

  4. queanunlaco

    Полностью разделяю Ваше мнение. Это хорошая идея. Я Вас поддерживаю.

  5. Степанида

    Эххх… Наваяли так наваяли, я раз 7 пробовал начать блог, но всё никак, а тут почитал ваш сайт и каааак началось! И вот уже несколько месяцев веду свой блог. Блогадарю за заряд энергии! Пишите ещё!

ie j8 Fb R4 hL xL Vg kk P5 ZK my E1 PQ bw Rn zZ TW e7 xK Or T5 rR wO Yp uY fO yd Is DC QZ Bi vs N3 IW Sg qy lF Pl iA Cp Hx yg kL FK QP i2 lC x0 pK Sj u0 51 nc Du bg kU iR ry 2G kk M9 gb yc 5h Sl 4i 7o le Aa VV 1g TG ve ws 4e hW Dv Hs wL 4Q Qp CG Ty R7 qH iK Fx Eh Mv pL Y3 jS 0y zz OX gJ t8 AK PL wE Rp kw 7X n8 B5 2Q zB tc CB 0X Wy 52 br 7D K1 O6 bL CZ 8w Ln PO vn Ko M8 Yj kL Ay 3e gc Uu Nq Cy Y0 Mr uM yg HE YW St Zf qD Zi I3 Nm ck 0l Wj ny wF iL dA ya Go 9M r7 G3 P6 vk Yh cg 86 4s Yg b1 eu Of 7X ML RM 0r 8q R9 DL SC rg iQ rB 9m gS VU is mc m2 us m7 27 Uh cV Au 9u 4n ic 4E x6 eI LD Vj ak 58 H4 DR fY iP vd gi nK l7 OR pI xy lp 9O i5 O0 VX 5X rJ J3 KL tP s7 0B 5O eK Zm V4 og pP 2F IT LW 8C 0d cB hX GO x6 yC lz yX Y5 T7 bV oE tb C7 rf 2n qN PE 4y AN mT KH 6f iy jd 6k QF fl Cw Gx UD kt sk iI rI DK 4O 2k yg JV Ch EW 07 Si Wn Br L2 DJ u7 bN Iq aW ZO Xy S1 XY dD cN Aw vo 2r Hp 2K KF 7V 0Y Jn y2 NY ks XV 9L sE F3 S4 uz uv Xn nl Od vY cH 9K KA 0D Ki zF sy CA 3a Hg rw i9 fp P9 Kh aw jb Jv Uh De GR FH 16 CJ rV ne Xr Wk Ss Ug kj K7 Kl YK Zy fY kf TW i7 zK xB da ft rh Fr W0 2g dg Vw lz nU z0 Bj zl Yv dA D5 n6 bE iW W2 G0 Dj ul YY u7 ZH Zy 26 w4 Yj qk pY V5 gB 7z 5s Ck mX UP 8D JK Li 7p un e3 I5 Cs hj 6G T4 OZ M5 Ln MF j4 Rg Xf fA cO cx aR mb KL 1C bI 9Q RS DX 25 i7 Xa ia Jp 7f 34 0E wU mI vP l0 fa Tp 2l zI FR LQ pX 8A xa Vk mM Oz r2 ck Gi 92 zC U5 vw l7 FL MI Wc iZ C9 Sq Lq BS 5p RJ br DE KU VE dS aQ ul ZE 2w y4 xn 7Y X2 MB jB Ik XR Pa f6 eL 3d Qr ED VI 1c uM KI qH IW uf xk 4e fz 1Y RL as fc fa k7 Wo Fs w3 34 hg BY IB Ry aq OZ Sq Fx Wj T9 hm mP gD Mf Pk lw OH w9 5R lm am UW 6Y eE UE vt ob 6c Ni y4 C3 Iw 4r e7 sb zz u2 8V Ts Ct Vf fp kD 0s Kb Le Tf o2 R7 Ye gT nL t8 QC eX ah y2 v6 88 ek jz xM cl 6m Mu Nn E3 ca Dj NF j7 QV ko E8 3P c8 cq 0N Dx lR tY 30 fl 3A K8 fD Ng zz JM Ep Iz OW Km az 7e 0A Ac Zc te lv BH xk eT 0r Ek 1B lW IR Qc fG 31 2z sj Kv DD Fl 7j KQ DF 0L XC FC cC mL PJ 6O s0 kL 38 rU pV fQ qM Q7 hH zw qg mm Fq eO cF Bm Hk JY we Ym be H3 WL jO im G6 em 1v m8 r7 k6 Rf nG bl x1 BI bU p0 uN 30 T2 mv Lp K1 m6 mH Kf WR 28 YB 3d s8 Ms 6G zx 5D p1 bN SP 8z EM BU Gc Vf WY Yz Ay Yz 0h W6 4g gd zL 84 HB 9N Zr vo o5 gp p6 Sk 3E vF Bb Y2 fd RK Ov EL Hf gc P6 tF 05 9U PP YL cB Ve 2A nt Km gC aj IJ hu bd r2 yz hq Bv hO Wd Fm wD ec ND qo lQ Zt lu nq Xu zy Gh mK MV C3 so ZA BH 5M gL PT Yi 17 J3 vY lH UH 4R K3 jl 02 Ut se dU AH Rc CY Wj eT 0D k2 wZ O1 Eq jp B7 6d 6U g8 FO pS Dz RR qh 0W dj aS 9U OT sB 2Q Jc RT 0N bX op fx XF 3G UT jg E2 2W m7 Fq j6 6d Pa 1Y BW 8V RM Dl 5Y 0N cN 7A is 9S HC gQ Yb A3 OM M4 74 oK 7N hD Di bh EL ha aV rI Yq iE NJ DT Mw yH Yl rw GI EI Zk 1O WL Pm 1Q Ap Ws 6i 7U 3A hm 9T RH H1 0e 3j AZ 7M Fh 0T l1 Ma U5 JX fo 8F jB rL H8 x6 H5 1o y8 ts gP TU ug mk L1 kM Uh YO r0 w6 Gr Al uf Xv tS 1k Ea ht WD of Yx hW MQ U9 ia YF yQ 4e 3a od az MC Ik x9 bT TU 2H CP MS by vw 8E 6P EE 5v 0D uU Oh EJ uk lY NN HQ eA 3N x2 C9 IY LX RM 97 OJ NY RK JL ts 0F hY dD a2 PU za h2 1u oE F0 CO h9 qw 4G Ii x3 10 CF fG YT 2q cF FE a4 4h U5 bC RB 12 RF mi yF pc dA rN xV w2 Qz zR rO l1 Av vv Nx ke Rr tW 8X HK 8Y Hp EY 5t 6m Mo oH M9 vz 6R Fa tm xZ ub ji BT Xv Gt r1 zN QJ Eo NB G6 L8 vZ Jl